Nova Invés aposta em modelo de planejamento patrimonial para próxima fase do mercado

A união entre Alza Investimentos e Invés Finance marca o nascimento da nova Invés, empresa que pretende ir além da assessoria tradicional de investimentos.Embora a integração das operações seja o ponto de partida, o foco da nova marca está na construção de um modelo de atuação voltado ao planejamento patrimonial integrado, combinando investimentos, gestão financeira, sucessão, proteção patrimonial e planejamento tributário em um único relacionamento com o cliente. A nova Invés reúne mais de R$ 4,5 bilhões sob gestão, cerca de 4 mil clientes e ticket médio de R$ 1,2 milhão. Segundo os sócios, porém, esses números têm menos relevância do que a visão e a estratégia que motivaram a união das duas empresas.Leia também: Kronor pretende mais que dobrar sua custódia com modelo focado em wealth planningAposta em um novo modeloPara Leonardo Medeiros, cofundador da Alza, a criação da nova Invés representa menos um movimento de consolidação empresarial e mais uma aposta sobre os rumos do próprio mercado de assessoria.“A gente acredita muito que [Alza e Invés] estão se unindo para construir a casa de wealth que o próximo ciclo pede. É menos sobre se o mercado vai se consolidar e mais em qual modelo o setor vai se consolidar.”Na avaliação de Medeiros, o mercado brasileiro de assessoria atravessa uma fase de amadurecimento. Depois de um longo período em que a expansão ocorreu principalmente pelo crescimento da base de investidores e da oferta de produtos, a competição tende a migrar para a qualidade da experiência entregue ao cliente.Nesse cenário, a nova Invés aposta que o diferencial competitivo estará na capacidade de integrar diferentes dimensões da vida financeira do investidor — e não apenas recomendar aplicações.Leia também: Consultoria do Grupo Primo, Portfel atinge R$ 20 bi sob custódia; veja as novas metasPlanejamento antes do investimentoA proposta da empresa é ampliar o escopo tradicional da assessoria.Além da construção de carteiras, a atuação passa a incluir planejamento financeiro, organização patrimonial, gestão de riscos, sucessão familiar, planejamento tributário, aposentadoria e preservação de patrimônio.Segundo Medeiros, o objetivo é que o assessor deixe de ser visto apenas como alguém responsável pelos investimentos e passe a atuar como um coordenador da estratégia patrimonial do cliente.“A gente vê uma oportunidade não só de ser esse guia financeiro na gestão patrimonial completa do cliente, ao mesmo tempo que faz um trabalho educativo do cliente também”, explica.Essa abordagem também orienta a forma como a empresa pretende conduzir o relacionamento com os clientes.Segundo Márcio Moura, sócio da Invés, o planejamento financeiro vai além da recomendação de investimentos e envolve um processo contínuo de educação.“Nosso processo de planejamento financeiro é bem educativo”, garante Moura. “Nós temos materiais para os clientes entenderem taxa de juros, impacto da inflação no poder de compra e eficiência tributária.”Leia também: Como uma consultoria de Juiz de Fora atraiu um milhão de alunos e R$1 bi sob custódiaCulturas semelhantes facilitaram a uniãoEmbora Alza e Invés tenham sido criadas em momentos e cidades diferentes — a primeira, em São Paulo, a segunda, em Belo Horizonte —, os sócios afirmam que a aproximação aconteceu porque as duas empresas compartilhavam princípios muito semelhantes de atendimento.Segundo Medeiros, o processo de aproximação levou mais de dois anos até que a integração fosse efetivamente concluída.“Os dois negócios nasceram com foco obcecado em fazer o melhor pelo cliente”, comenta. “A frase que a gente repetia dos dois lados é ‘buscar fazer pelo cliente o que a gente gostaria que fosse feito pela nossa família’.”Esse alinhamento também aparece no posicionamento institucional das duas empresas.A Alza estruturou sua atuação em torno de uma metodologia baseada em diagnóstico financeiro, definição de objetivos, planejamento e acompanhamento contínuo da vida patrimonial dos clientes. Já a Invés desenvolveu sua identidade defendendo uma abordagem que parte dos objetivos de vida antes da escolha dos investimentos, resumida no conceito de “investimentos por outro viés”.Na avaliação dos sócios, a união permitiu combinar essas competências sob uma única marca.Leia também: Barsi Investimentos incorpora assessoria, supera R$ 2 bi de patrimônio e quer maisAtendimento integrado e educação financeiraOutro pilar da estratégia é ampliar o papel educativo desempenhado pela assessoria.Para Medeiros, a baixa educação financeira ainda representa um dos principais desafios para investidores brasileiros. Além da ausência do tema na formação escolar, ele avalia que decisões patrimoniais continuam sendo pouco discutidas entre famílias.Segundo o executivo, esse cenário faz com que muitas pessoas procurem orientação apenas quando enfrentam decisões importantes ou recebam recomendações superficiais.“A gente preza muito pela transparência radical. Então, o cliente precisa entender e acreditar que aquela é a melhor decisão para ele atingir os objetivos financeiros dele” , destaca Medeiros. “Isso é um pilar central do nosso serviço, e a parte educacional permeia todas as conversas que a gente tem em contatos mensais com clientes”, complementa.Márcio Moura compara o planejamento financeiro a outras áreas em que as pessoas recorrem a especialistas, como medicina, direito e contabilidade. Na avaliação dele, em todas essas áreas o investidor precisa compreender como funciona o processo de tomada de decisões, mas não necessariamente dominar todos os aspectos técnicos.“As pessoas têm de entender o processo”, argumenta Moura. “Quando você tem uma doença, você não entra em um curso de medicina; procura um médico. Para investimento não tem de ser diferente.”Leia também: Como o Clube do Valor, de Ramiro Gomes, pretende chegar a R$ 10 bi sob consultoriaNova empresa nasce com R$ 4,5 bi sob gestãoA nova Invés inicia suas operações com mais de R$ 4,5 bilhões sob gestão, aproximadamente 4 mil clientes e ticket médio de R$ 1,2 milhão por investidor.Atualmente, a empresa mantém presença física em São Paulo e Belo Horizonte, mas pretende ampliar sua atuação para outras regiões do país.Segundo Medeiros, a expansão deverá acompanhar a capacidade de atrair profissionais alinhados à cultura da empresa e o crescimento da demanda dos clientes.“Hoje temos presença física em São Paulo e Belo Horizonte e temos um plano de expansão nacional em praças que fizerem sentido de acordo com os clientes e essas pessoas que a gente quer atrair para o negócio.”A expectativa é que o crescimento aconteça tanto pela entrada de novos investidores quanto pelo aprofundamento do relacionamento com a base atual, oferecendo serviços que vão além da gestão de investimentos.Leia também: O plano da Nord Wealth para dobrar os R$ 10 bi sob consultoria até 2027Sócios veem mercado em uma nova faseNa visão dos sócios, a transformação do mercado de assessoria deve continuar nos próximos anos.Segundo Medeiros, se durante a última década a expansão esteve ligada principalmente ao aumento do número de investidores e à distribuição de produtos financeiros, o próximo ciclo tende a privilegiar empresas capazes de entregar planejamento patrimonial completo, atendimento consultivo e relacionamento de longo prazo.Para Moura, esse movimento também passa pela mudança no papel desempenhado pelos profissionais que atendem investidores. Em vez de concentrar a relação apenas na escolha de produtos financeiros, detalha Moura, a tendência é que o planejamento patrimonial se torne o centro da atuação.É justamente esse posicionamento que a nova Invés pretende ocupar.Mais do que unir duas operações, a empresa nasce apostando que o futuro da assessoria estará menos na venda de produtos e mais na capacidade de organizar a vida financeira dos clientes de forma integrada — uma mudança que, na avaliação dos executivos, deverá definir o próximo estágio de evolução do setor.Leia também: Modelo de remuneração fee fixo cresce mais de 5 vezes no mercado financeiro do BrasilThe post Nova Invés aposta em modelo de planejamento patrimonial para próxima fase do mercado appeared first on InfoMoney.