O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta terça-feira (21), CDBs com taxas prefixadas de até 14,500% ao ano com vencimento em mais de 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 9,000% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 104,5% do CDI em 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 12,050% em mais de 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 89% do CDI em mais de 1 ano.
LCIs contam com taxas pós-fixadas que pagam até 82% do CDI com vencimento em mais de 1 ano.
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta terça-feira (21)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros (DIs) encerraram a segunda-feira (20) sem direção única, mas com leve alta nos vencimentos a partir de janeiro de 2028, em um pregão marcado pelas incertezas em torno da guerra no Oriente Médio. A intensificação dos ataques entre Estados Unidos e Irã elevou os rendimentos dos Treasuries e manteve a volatilidade dos mercados, influenciando a curva brasileira.
Na ponta curta, o movimento foi mais comportado. O DI para janeiro de 2027 recuou 5 pontos-base, para 13,915%, refletindo a manutenção das expectativas de que o Banco Central ainda promoverá um corte de 0,25 ponto percentual da Selic na reunião de agosto. O boletim Focus manteve praticamente inalteradas as projeções para inflação e juros, reforçando esse cenário.
Já a ponta intermediária e longa apresentou leve alta. O DI para janeiro de 2028 avançou 2 pontos-base, para 14,12%, enquanto o DI para janeiro de 2035 subiu 3 pontos-base, para 14,62%. O movimento refletiu a piora do ambiente externo, com o aumento dos prêmios de risco diante da escalada do conflito entre EUA e Irã e da alta dos rendimentos dos títulos do Tesouro americano.
Ao longo do dia, a curva oscilou entre altas e baixas, acompanhando a volatilidade do petróleo Brent, que chegou a superar US$ 90 por barril antes de reduzir parte dos ganhos e voltar a subir após novas declarações do presidente americano, Donald Trump, prometendo retaliar o Irã pela morte de militares dos EUA.
No mercado doméstico, a agenda de indicadores teve pouco impacto. As projeções do Focus permaneceram praticamente estáveis, enquanto a precificação das opções de Copom continuou apontando elevada probabilidade de redução da Selic em agosto, mas com maior divisão sobre os próximos passos da política monetária a partir de setembro.
Com isso, o comportamento da curva refletiu a combinação entre expectativas de flexibilização monetária no curto prazo, que limitaram a alta dos vencimentos mais curtos, e o aumento das incertezas externas, que sustentou uma abertura moderada da curva longa.
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