O velho “boca a boca” ainda funciona – e levou consultoria do PR ao Top 4 do mercado

Em menos de três anos de operação, a Union Investimentos conquistou a quarta colocação entre as melhores consultorias de investimentos da rede XP no Wealth Services Awards.Segundo os sócios da empresa, o resultado reflete um modelo baseado na independência, no atendimento personalizado e em um crescimento sustentado, impulsionado principalmente pela indicação de clientes, o chamado marketing boca a boca. “Isso é resultado do trabalho que a gente faz aqui. A gente não é um escritório que tem ampla divulgação em mídia ou marketing”, avalia Daniel Pinheiro, um dos sócios da Union. “A qualidade do serviço que a gente presta ao cliente é o nosso diferencial.”Em um mercado cada vez mais competitivo, no qual escritórios disputam espaço pela escala de distribuição de produtos financeiros, a Union afirma ter seguido um caminho diferente. A consultoria, sediada em Curitiba, revela ter priorizado a construção de relacionamentos de longo prazo, estruturado uma equipe altamente qualificada e adotado um modelo de remuneração que busca reduzir conflitos de interesse.A estratégia foi reconhecida pela XP, que colocou a empresa entre as quatro consultorias de melhor desempenho da rede na edição de 2026 do Wealth Services Awards.Leia também: Portfel é eleita a melhor consultoria financeira da rede XP; veja o top 10De uma década de experiência à criação da UnionEmbora a marca Union Investimentos esteja prestes a completar três anos, a trajetória de seus fundadores começou muito antes.Os sócios Daniel Pinheiro, Gustavo Macedo Gubert e Guilherme Minikovski iniciaram a carreira no mercado financeiro há mais de uma década, durante a expansão do modelo de assessoria de investimentos no Brasil. Os três atuaram por anos como agentes autônomos vinculados à XP até que a venda do antigo escritório onde atuavam para uma corretora acelerou uma decisão que, segundo eles, já vinha sendo amadurecida: criar uma consultoria independente.A Union foi fundada em novembro de 2023 com a proposta de atender investidores que buscavam um serviço mais amplo, voltado ao acompanhamento patrimonial e não apenas à recomendação de produtos financeiros.“A gente viu que o mercado estava evoluindo para o modelo de consultoria de investimentos”, explica Pinheiro. “Já era algo que a gente queria havia alguns anos: trabalhar de forma absolutamente independente, sem exclusividade em uma plataforma, para atender o cliente onde faça mais sentido para ele”, prossegue.Leia também: K3 traz líderes do Itaú e Safra e agrega R$ 3 bi em custódia; “movimento disruptivo”Consultoria em vez de distribuição de produtosSegundo os sócios, a principal mudança foi alterar a forma de relacionamento com os investidores.Em vez de concentrar a atuação na distribuição de investimentos de uma única instituição financeira, a Union passou a trabalhar como consultoria independente, podendo recomendar soluções de diferentes plataformas de acordo com o perfil e os objetivos de cada cliente.Outro diferencial apontado pela empresa está no modelo de remuneração. A consultoria cobra uma taxa fixa previamente acordada com o cliente e afirma devolver integralmente as comissões eventualmente recebidas das instituições financeiras por meio de cashback.Conforme a empresa, esse formato busca reduzir potenciais conflitos de interesse na recomendação dos investimentos.Leia também: Antes dos investimentos, as pessoas: a receita da melhor assessoria em alocaçãoCrescimento veio principalmente por indicaçãoAo contrário de muitas empresas do setor que investem em campanhas de aquisição de clientes e forte presença nas redes sociais, a Union afirma que sua expansão ocorreu quase integralmente de forma orgânica.De acordo com os sócios, o principal motor do crescimento foi a recomendação feita pelos próprios clientes atendidos.Na avaliação dos executivos, essa estratégia também explica o ritmo de expansão da empresa, que optou por crescer preservando a qualidade do atendimento em vez de buscar escala acelerada.“O modelo de consultoria favorece essa questão da confiança”, diz o sócio Gustavo Gubert. “O cliente percebe que é um modelo mais alinhado e mais transparente, com muito menos conflito de interesse.”Leia também: Zanella mira planejamento integrado de patrimônio para alcançar R$ 4 bi sob custódiaMais de R$ 1 bilhão sob consultoriaSegundo a empresa, a Union possui atualmente mais de R$ 1 bilhão em patrimônio sob consultoria, atende 162 famílias entre pessoas físicas e jurídicas e conta com uma equipe de nove profissionais distribuídos entre Paraná, Santa Catarina e São Paulo.Outro ponto destacado pelos sócios é a qualificação técnica da equipe. Todos os consultores possuem certificações CFP (Certified Financial Planner), CEA (Certificado de Especialista em Investimentos da ANBIMA) e/ou CGA (Certificação de Gestores ANBIMA).Conforme os fundadores, essa qualificação permite que o atendimento vá além da construção de carteiras de investimentos, abrangendo planejamento sucessório, organização patrimonial, tributação e proteção do patrimônio.“O time é muito experiente”, comenta Gubert. “Tem clientes que nos acompanham há mais de 10 anos. Eles conheciam o nosso trabalho e acompanharam todas as nossas movimentações.”Leia também: Zanella mira planejamento integrado de patrimônio para alcançar R$ 4 bi sob custódiaMercado amadureceu para o modeloNa avaliação dos fundadores, a evolução do mercado também contribuiu para o crescimento da empresa. Segundo eles, há alguns anos o investidor buscava principalmente a figura do assessor ligado a uma corretora. Hoje, afirmam, a demanda é por um acompanhamento mais amplo do patrimônio, envolvendo decisões financeiras que vão além da escolha de ativos.Na visão dos sócios, esse movimento abriu espaço para o avanço das consultorias independentes, que passaram a competir oferecendo planejamento financeiro mais abrangente e maior liberdade na seleção das soluções de investimento.“O mercado ficou mais pronto para a gente atuar dessa maneira. Foi muito baseado nisso que a gente deu início à Union”, garante Gubert.Leia também: K3 traz líderes do Itaú e Safra e agrega R$ 3 bi em custódia; “movimento disruptivo”Reconhecimento reforça longo prazoPara os sócios, a quarta colocação no ranking da XP representa o reconhecimento da estratégia adotada desde a fundação da empresa. Apesar da premiação, eles afirmam que a intenção não é acelerar o crescimento a qualquer custo.De acordo com os fundadores, o foco permanece na expansão gradual da operação, preservando a proximidade com os clientes e a qualidade do atendimento. Na avaliação dos executivos, esses fatores ajudam a explicar como uma consultoria criada há menos de três anos alcançou a quarta colocação entre as consultorias da rede XP no Wealth Services Awards.“A gente quer crescer, mas dentro do nosso tempo, de forma sólida e controlada”, justifica Pinheiro. “O principal é encontrar profissionais experientes e alinhados à nossa cultura de fazer o que é certo para o cliente.”Leia também: Antes dos investimentos, as pessoas: a receita da melhor assessoria em alocaçãoThe post O velho “boca a boca” ainda funciona – e levou consultoria do PR ao Top 4 do mercado appeared first on InfoMoney.