O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta quinta-feira (14), CDBs com taxas prefixadas de até 14,540% ao ano com vencimento em mais de 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,000% em 1 ano e os pós-fixados até 109% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 12,380% em mais de 1 ano, enquanto as atreladas à inflação pagam até IPCA+6,000% em mais de 12 meses e as pós-fixadas pagam até 84% do CDI em 1 ano.
LCIs pós-fixadas pagam até 85% do CDI em 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB PARANA BANCO S/ATaxa: 98,4% do CDIVencimento: maio/2027Saiba mais e invista
CDB BANCO XP S.A.Taxa: 102% do CDIVencimento: maio/2028Saiba mais e invista
LCA ORIGINALTaxa: 93% do CDIVencimento: maio/2029Saiba mais e invista
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta quinta-feira (14)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos DIs (Depósitos Interfinanceiros) fecharam a quarta-feira (13) com fortes altas, impulsionadas por uma combinação de fatores locais e políticos, com destaque para o aumento da percepção de risco doméstico após reportagem envolvendo o senador Flávio Bolsonaro
O movimento levou a uma abertura relevante da curva de juros, com avanço mais intenso ao longo da sessão. Enquanto isso, o dólar voltou a faixa dos R$ 5,00.
No fim da tarde, o DI para janeiro de 2028 subia para 14,06% (+23 pontos-base), enquanto o DI para janeiro de 2035 avançava para 14,145% (+26 pontos-base), evidenciando uma alta disseminada entre os vértices curtos e longos da curva.
O principal gatilho do movimento ocorreu durante a tarde, após a divulgação de reportagem do Intercept Brasil que elevou a incerteza política. A leitura dos agentes foi de deterioração do cenário eleitoral, com possível enfraquecimento de um dos principais candidatos à Presidência, o que pressionou ativos locais, incluindo juros, câmbio e bolsa. Esse fator contribuiu para uma abertura mais acentuada da curva, sobretudo nos vencimentos mais longos, mais sensíveis ao risco institucional.
Na ponta curta, as taxas já vinham em alta desde o início do dia, refletindo dados mais fortes de atividade econômica, com as vendas no varejo acima do esperado. O resultado reforçou a percepção de uma economia mais aquecida, reduzindo o espaço para cortes mais intensos da Selic no curto prazo.
Na ponta longa, além do efeito político, o movimento também refletiu o aumento do prêmio de risco, com investidores exigindo taxas maiores diante da combinação de incertezas fiscais, eleitorais e externas. Mesmo com relativa estabilidade dos Treasuries no fim do dia, o estresse doméstico prevaleceu.
Com isso, a sessão foi marcada por abertura da curva de juros em toda a extensão, com a parte curta reagindo a dados econômicos e expectativas para a política monetária, enquanto a ponta longa incorporou, de forma mais intensa, o aumento da incerteza política e do prêmio de risco no Brasil.
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